Некоторые китайские банки вводят ограничения для поставщиков, работающих с бизнесом из России

Территориальные ограничения касаются открытия новых счетов в банке, в ситуации, когда поставщик живет и работает в одной провинции, а открывает счет в другой. Например, поставщик из Сычуаня пытается открыть счет в Шаньдуне – и получает в банке отказ. С точки зрения закона, странного в этом ничего нет – такой порядок дел вписывается в допустимые правила контроля трансграничных платежей.

Банки в Китае делят всех клиентов на надежных и тех, кто требует особого внимания. Это необходимая мера для контроля финансовых рисков. Надежные – те, кто не имеет просрочек по платежам, не замечен в сомнительных схемах перевода денег. К таким клиентам применяют стандартные правила контроля. Среди надежных еще могут выделить категорию особо надежных и освободить их от части требований. Клиенты, требующие особого контроля, – группа риска для банка, поэтому их контролируют дополнительно.

Почему клиента могут посчитать ненадежным?

1) Он пытается открыть счет не в регионе регистрации;

2) Он ведет свою основную финансовую деятельность за пределами региона, в котором открывает счет;

3) У его компании нет постоянного офиса. Этот пункт один из важных показателей надежности в Китае. Все крупные фирмы и организации имеют постоянную штаб-квартиру, адрес которой указан в юридических документах.

Территориальные ограничения добавляют новые сложности к уже имеющимся проблемам к проведению платежей в Китай. Мы в 1Kargo мониторим ситуацию с оплатой и делаем все, чтобы деньги наших клиентов дошли до поставщика в Китае.

Контакты для связи с нами: